Πολιτική κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Σκοπός αυτής της Πολιτικής AML

Σκοπός αυτής της πολιτικής είναι να αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος, τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, την απάτη πληρωμών, την κατάχρηση ταυτότητας, τη χρήση μεθόδων πληρωμής τρίτων, την κατάχρηση εγγράφων και την απόκρυψη της προέλευσης των κεφαλαίων.

Το HellSpin δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων, υπηρεσία μεταφοράς πληρωμών, μηχανισμός μετατροπής νομίσματος ή μέσο απόκρυψης της προέλευσης, της ιδιοκτησίας, της κίνησης ή του προορισμού των κεφαλαίων. Οι καταθέσεις θα πρέπει να αφορούν γνήσια δραστηριότητα τυχερών παιχνιδιών και οι αναλήψεις μπορούν να ελεγχθούν εάν η συμπεριφορά λογαριασμού, πληρωμής ή παιχνιδιού υποδηλώνει αυξημένο κίνδυνο.

Νομικό και ρυθμιστικό πλαίσιο

Το HellSpin περιγράφεται ως επωνυμία καζίνο τρίτου μέρους σε αυτόν τον ιστότοπο. Είναι σημαντικό για την Ελλάδα: Μια άδεια Curacao ή offshore δεν αντικαθιστά μια τοπική άδεια στην Ελλάδα. Οι χρήστες πρέπει να ελέγχουν μόνοι τους εάν η πρόσβαση, η εγγραφή και η χρήση επιτρέπονται στη χώρα διαμονής τους.

Ο εξωτερικός πάροχος μπορεί να εφαρμόσει ελέγχους AML, CTF, KYC, πρόληψης απάτης, κυρώσεων και ασφάλειας πληρωμών. Αυτοί οι έλεγχοι μπορεί να είναι πιο αυστηροί από μια σύντομη δημόσια πολιτική, ιδιαίτερα σε περιπτώσεις υψηλού όγκου συναλλαγών, ύποπτης συμπεριφοράς πληρωμών, χρήσης μπόνους, δραστηριότητας VIP ή διαφορετικών δεδομένων τοποθεσίας.

Πεδίο εφαρμογής αυτής της πολιτικής

Αυτή η Πολιτική AML ισχύει συντακτικά για όλες τις λειτουργίες που μπορεί να σχετίζονται με μια πλατφόρμα καζίνο, όπως το HellSpin: εγγραφή, επαλήθευση ταυτότητας, επαλήθευση ηλικίας, καταθέσεις, αναλήψεις, τρόποι πληρωμής, δραστηριότητα μπόνους, συμπεριφορά παιχνιδιού, δραστηριότητα VIP, αδρανείς λογαριασμοί, πληρωμές κρυπτογράφησης, ύποπτη δραστηριότητα και περιορισμένες χώρες.

Η πολιτική ισχύει ανεξάρτητα από το εάν μια δραστηριότητα έχει ολοκληρωθεί, επιχειρηθεί, απορριφθεί, καθυστερήσει, ακυρωθεί ή ελεγχθεί από τον χειριστή.

Επαλήθευση Γνωρίστε τον Πελάτη σας

Το KYC χρησιμοποιείται για την επαλήθευση της ταυτότητας, της ηλικίας, της διεύθυνσης, της ιδιοκτησίας του τρόπου πληρωμής και της νομιμότητας του λογαριασμού. Το KYC δεν είναι προαιρετικό σε ρυθμιζόμενες διαδικασίες πληρωμής και τζόγου και μπορεί να απαιτείται πριν από τις καταθέσεις, πριν από τις αναλήψεις ή κατά τη διάρκεια της συνεχούς επαλήθευσης λογαριασμού.

Πότε μπορεί να απαιτείται KYC

Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει KYC κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη ανάληψη, μετά την επίτευξη συγκεκριμένων ορίων κατάθεσης ή ανάληψης, σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας, κατά την αλλαγή του τρόπου πληρωμής, όταν υπάρχουν αντικρουόμενα στοιχεία λογαριασμού, κατά τη χρήση του μπόνους, κατά τη διάρκεια δραστηριότητας VIP ή τυχαία.

Έγγραφα που μπορούν να ζητηθούν

• Διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης, τραπεζικό αντίγραφο ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας κάρτας, τραπεζικού λογαριασμού, ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή πορτοφολιού.
• Selfie, liveness ή επαλήθευση βίντεο.
• Απόδειξη πηγής κεφαλαίων ή πηγής περιουσιακών στοιχείων.
• άλλα έγγραφα για AML, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών ή συμμόρφωση.

Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι έγκυρα, ευανάγνωστα, πλήρη, χωρίς επεξεργασία και στο όνομα του παίκτη. Παραποιημένα, ξένα, επεξεργασμένα ή παραπλανητικά έγγραφα μπορεί να έχουν ως αποτέλεσμα τον περιορισμό ή το κλείσιμο ενός λογαριασμού.

Επαλήθευση ηλικίας

Οι χρήστες πρέπει να είναι τουλάχιστον 21 ετών ή η νόμιμη ηλικία τζόγου στη δικαιοδοσία τους, εάν είναι υψηλότερη. Οι ανήλικοι δεν επιτρέπεται να δημιουργούν λογαριασμό, να κάνουν καταθέσεις, να παίζουν, να λαμβάνουν μπόνους ή να ζητούν αναλήψεις.

Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει έγγραφα ταυτότητας ή πρόσθετα αποδεικτικά στοιχεία για να επιβεβαιώσει την ηλικία. Οι ψευδείς πληροφορίες ηλικίας μπορεί να θεωρηθούν ως παραβίαση των κανόνων λογαριασμού και συμμόρφωσης.

Πηγή κεφαλαίων και πηγή περιουσιακών στοιχείων

Η πηγή κεφαλαίων αναφέρεται στη συγκεκριμένη πηγή κεφαλαίων που χρησιμοποιείται για καταθέσεις ή δραστηριότητες τυχερών παιχνιδιών. Παραδείγματα περιλαμβάνουν μισθό, επιχειρηματικό εισόδημα, αποταμιεύσεις, πώληση ακινήτων, αποδόσεις επένδυσης ή κληρονομιά.

Η πηγή του πλούτου περιγράφει το γενικό οικονομικό υπόβαθρο ή τη θέση του παίκτη. Μπορεί να γίνει σημαντικό όταν οι όγκοι συναλλαγών, τα μοτίβα τυχερών παιχνιδιών, η δραστηριότητα VIP ή η συμπεριφορά πληρωμών απαιτούν περαιτέρω εκτίμηση κινδύνου.

Εάν ένας παίκτης δεν παρέχει επαρκή στοιχεία, ο χειριστής μπορεί να περιορίσει τις καταθέσεις, να καθυστερήσει τις αναλήψεις, να αναστείλει τη δραστηριότητα του παιχνιδιού ή να ελέγξει τον λογαριασμό.

Απαιτήσεις τρόπου πληρωμής

Οι παίκτες θα πρέπει να χρησιμοποιούν μόνο τρόπους πληρωμής που τους ανήκουν και είναι εγγεγραμμένοι στο όνομά τους. Το όνομα στην κάρτα, στον τραπεζικό λογαριασμό, στο ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή στο πορτοφόλι πρέπει να ταιριάζει με το όνομα στον λογαριασμό παίκτη.

Οι μέθοδοι πληρωμής τρίτων είναι εγγενώς επικίνδυνες και μπορούν να απορριφθούν εκτός εάν τους εγκρίνει ρητά ο πάροχος. Ο Διαχειριστής μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας, να επιστρέψει κεφάλαια στην αρχική μέθοδο πληρωμής, να απορρίψει συναλλαγές ή να ελέγξει τον λογαριασμό εάν υπάρχουν υποψίες για πληρωμές τρίτων, μέσα πληρωμής κλοπής ή κινδύνους AML.

Παρακολούθηση συναλλαγών

Ο χειριστής μπορεί να παρακολουθεί συναλλαγές, συμπεριφορά λογαριασμού, μοτίβα πληρωμής, μοτίβα παιχνιδιών, πληροφορίες συσκευής, δεδομένα IP και άλλους παράγοντες κινδύνου. Η παρακολούθηση μπορεί να είναι αυτοματοποιημένη, χειροκίνητη ή συνδυασμένη.

Οι παράγοντες κινδύνου μπορεί να περιλαμβάνουν γρήγορες καταθέσεις και αναλήψεις, χαμηλή δραστηριότητα παιχνιδιού μεταξύ κατάθεσης και ανάληψης, πολλαπλούς τρόπους πληρωμής, συχνές αλλαγές IP ή συσκευής, αποκλίσεις GEO, συνδεδεμένους λογαριασμούς, αντιστροφές χρέωσης, αποτυχημένες πληρωμές, ύποπτη χρήση μπόνους ή αντικρουόμενα έγγραφα.

Απαγορευμένες δραστηριότητες

Οι ακόλουθες δραστηριότητες απαγορεύονται σε μια πλατφόρμα καζίνο όπως το HellSpin ή ενδέχεται να οδηγήσουν σε έλεγχο, περιορισμό ή κλείσιμο λογαριασμού:

• Χρησιμοποιήστε την πλατφόρμα για μεταφορές χρημάτων ή μεταφορά πληρωμών.
• Κατάθεση χωρίς πραγματική δραστηριότητα παιχνιδιού.
• Χρήση καρτών, λογαριασμών, πορτοφολιών ή μέσων πληρωμής τρίτων.
• Υποβολή πλαστών, επεξεργασμένων ή εγγράφων τρίτων.
• Άνοιγμα λογαριασμού για άλλο άτομο.
• Πολυλογιστική και συντονισμένη χρήση μπόνους.
• διαφυγή ή άρνηση επιταγών KYC.
• Παράκαμψη AML, κυρώσεις ή περιορισμοί GEO.
• Απόκρυψη της τοποθεσίας μέσω VPN, διακομιστή μεσολάβησης ή παρόμοιων μεθόδων.
• Απάτη αντιστροφής χρέωσης ή καταχρηστικές διαφορές πληρωμής.
• Χρήση της Πλατφόρμας σε σχέση με παράνομη δραστηριότητα.

Εκτεταμένες υποχρεώσεις δέουσας επιμέλειας

Ενδέχεται να εφαρμοστούν ενισχυμένες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας εάν εντοπιστούν αυξημένοι κίνδυνοι AML, απάτης, κυρώσεων ή πληρωμής. Αυτό μπορεί να συμβεί με υψηλές συναλλαγές, δραστηριότητα VIP, ασυνήθιστα μοτίβα συναλλαγών, δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου, καταλληλότητα PEP, αντικρουόμενα έγγραφα ή πολλαπλούς τρόπους πληρωμής.

Οι σύνθετοι έλεγχοι μπορεί να περιλαμβάνουν πρόσθετη επαλήθευση ταυτότητας, απόδειξη διεύθυνσης, τραπεζικές κινήσεις, απόδειξη χρηματικών ποσών, απόδειξη προέλευσης περιουσιακών στοιχείων, επαλήθευση βίντεο, μη αυτόματο έλεγχο συμμόρφωσης και έλεγχο παρόχου πληρωμών.

Κυρώσεις, περιορισμένες χώρες και δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου

Ο χειριστής μπορεί να ελέγξει παίκτες, μεθόδους πληρωμής, χώρες, διευθύνσεις IP, συσκευές, πορτοφόλια και άλλα δεδομένα έναντι λιστών κυρώσεων, περιορισμένων χωρών, περιορισμών αδειών, κανόνες παρόχου πληρωμών και εσωτερικούς ελέγχους κινδύνου.

Για την Ελλάδα και άλλες ρυθμιζόμενες αγορές ισχύουν επίσης τα ακόλουθα: Η τοπική νομιμότητα, η περιφερειακή διαθεσιμότητα και το πλαίσιο αδειοδότησης θα πρέπει να ελέγχονται πριν από την εγγραφή και την κατάθεση. Οι χρήστες δεν επιτρέπεται να παρακάμπτουν τους περιορισμούς GEO, τους ελέγχους κυρώσεων ή τους νομικούς περιορισμούς.

Οι παίκτες ή οι πληρωμές που σχετίζονται με δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόσθετους ελέγχους. Ο χειριστής μπορεί να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα, να περιορίσει τις καταθέσεις, να καθυστερήσει τις αναλήψεις, να απορρίψει συναλλαγές ή να αρνηθεί την εγγραφή εάν ο κίνδυνος είναι απαράδεκτος.

Περιορισμοί λογαριασμού και επαλήθευση αναλήψεων

Ο χειριστής μπορεί να εφαρμόσει περιορισμούς λογαριασμού εάν είναι απαραίτητο για AML, CTF, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών, κυρώσεις, υποχρεώσεις αδειοδότησης ή εσωτερική εκτίμηση κινδύνου.

Οι περιορισμοί μπορεί να περιλαμβάνουν αποκλεισμό καταθέσεων, καθυστέρηση αναλήψεων, απενεργοποίηση μπόνους, αναστολή δραστηριότητας τυχερών παιχνιδιών, πάγωμα πρόσβασης λογαριασμού, περιορισμό τρόπων πληρωμής, ακύρωση εκκρεμών συναλλαγών, αίτημα περαιτέρω επαλήθευσης ή κλείσιμο του λογαριασμού.

Τα αιτήματα ανάληψης μπορούν να ελεγχθούν πριν από την επεξεργασία. Η ανάληψη ενδέχεται να καθυστερήσει εάν το KYC δεν είναι ολοκληρωμένο, πρέπει να επιβεβαιωθεί η ιδιοκτησία του τρόπου πληρωμής, να ελεγχθούν οι όροι μπόνους, να υπάρξει ύποπτη δραστηριότητα ή απαιτούνται πρόσθετοι έλεγχοι AML.

Συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα

Αυτή η ενότητα ισχύει μόνο εάν τα κρυπτονομίσματα προσφέρονται ειδικά στην περιοχή ολοκλήρωσης αγοράς HellSpin. Εάν οι πληρωμές με κρυπτογράφηση δεν είναι διαθέσιμες, οι χρήστες δεν θα πρέπει να επιχειρήσουν να κάνουν κατάθεση ή ανάληψη χρησιμοποιώντας μη υποστηριζόμενες μεθόδους.

Οι συναλλαγές κρυπτογράφησης ενδέχεται να υπόκεινται σε ελέγχους AML, ελέγχους κυρώσεων, ελέγχους πορτοφολιών, παρακολούθηση συναλλαγών και ελέγχους πηγής κεφαλαίων, όπου υπάρχουν. Συναλλαγές που σχετίζονται με μίκτες, πορτοφόλια με κυρώσεις, απάτη, κλεμμένα κεφάλαια, ανταλλαγές υψηλού κινδύνου ή ύποπτες πηγές ενδέχεται να απορριφθούν, να καθυστερήσουν ή να διερευνηθούν.

Διατήρηση, προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Ο Διαχειριστής μπορεί να αποθηκεύει αρχεία απαραίτητα για AML, πρόληψη απάτης, ασφάλεια πληρωμών, νομικούς, ρυθμιστικούς και επιχειρηματικούς σκοπούς. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει έγγραφα KYC, ιστορικό συναλλαγών, δεδομένα πληρωμών, δραστηριότητα λογαριασμού, δεδομένα επικοινωνίας, αρχεία καταγραφής IP, δεδομένα συσκευής, εκτιμήσεις κινδύνου και σημειώσεις συμμόρφωσης.

Τα προσωπικά δεδομένα θα υποβληθούν σε επεξεργασία σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Πρόσβαση στα δεδομένα συμμόρφωσης θα πρέπει να παραχωρείται μόνο σε άτομα, παρόχους υπηρεσιών ή αρχές που απαιτούν τέτοια πρόσβαση για νόμιμους λειτουργικούς, νομικούς σκοπούς, λόγους ασφάλειας ή συμμόρφωσης.

Επικοινωνία

Ερωτήσεις σχετικά με την επαλήθευση, τον έλεγχο AML, την επαλήθευση πληρωμών ή τους περιορισμούς λογαριασμού θα πρέπει να απευθύνονται στην επίσημη υποστήριξη του τρίτου παρόχου. Για γενικές πληροφορίες σύνταξης σχετικά με αυτήν τη σελίδα πληροφοριών, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη διεύθυνση επικοινωνίας που δίνεται στο υποσέλιδο.

Τα αιτήματα που σχετίζονται με τη συμμόρφωση ενδέχεται να απαιτούν επαλήθευση λογαριασμού. Αυτός ο ιστότοπος δεν μπορεί να προβεί σε ανάληψη, να λάβει απόφαση KYC και δεν μπορεί να αντικαταστήσει την επαλήθευση του χειριστή.